Неожиданный перевод на карту может оказаться не подарком, а частью мошеннической схемы - предупреждают в белогорской полиции. Со случайными переводами от незнакомцев на свой счёт сталкивается всё больше россиян. Небольшие суммы приходят от неизвестных лиц, после следует телефонный звонок или СМС, в котором отправитель сообщает, что якобы ошибся в номере счёта или телефона, и просит получателя перечислить деньги на «правильный» счёт.

 

Как рассказала начальник отделения штаба Маргарита Карлова, злоумышленники используют подобные переводы, чтобы добавить ещё одно звено в цепь обналичивания средств или после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом финансирования террористических организаций.

 

- Для злоумышленников схемы с переводом средств удобны тем, что позволяют создать иллюзию доверительных финансовых отношений с жертвой, - пояснила Маргарита Карлова. - Когда человек возвращает «случайные» деньги, он фактически формирует положительную историю переводов с мошенником. В дальнейшем последний может использовать это, чтобы не вызывать подозрений со стороны банков при новых трансакциях.

 

Ключевой расчёт преступников строится на психологии - они предполагают, что большинство граждан поступят «по совести» и беспрепятственно вернут полученную сумму. А тем, кто отказался добровольно возвращать средства, мошенники начинают угрожать от лица правоохранительных органов.

 

- Таким образом гражданин включается в схему по легализации денег, полученных преступным путем, - отмечает Маргарита Карлова. - При этом один из мошеннических сценариев выглядит так: после «ошибочного» перевода жертву запугивают, утверждая, что её счет якобы связан с финансированием нелегальных организаций. Под этим предлогом злоумышленники заставляют переводить средства на другие счета или передавать «возврат» наличными купюрами через курьеров.

 

Если жертва соглашается выполнить перевод на указанные мошенником реквизиты, она фактически становится дроппером - соучастником отмывания незаконно полученных средств. Это влечёт за собой серьёзные правовые последствия, поскольку такие операции отслеживаются финансовым мониторингом.

 

Поэтому в полиции рекомендуют в случае, если на карту якобы поступили средства от неизвестного отправителя, придерживаться определённого алгоритма действий. В первую очередь проверьте поступление - убедитесь, что деньги действительно зачислены на ваш счёт.

 

- Иногда мошенники рассылают поддельные уведомления о переводах, - предупреждают в полиции. - При этом проверяйте баланс только через официальный мобильный банк или сайт. Затем немедленно свяжитесь со своим банком через горячую линию, чат в приложении или офис. Банк зарегистрирует обращение и проведёт проверку источника перевода.

 

Как отмечают в полиции, очень важно не использовать поступившие средства. Даже если сумма небольшая, её расход всё равно может быть признан неосновательным обогащением, что повлечёт обязанность вернуть деньги и возможные судебные издержки. В то же время никогда не возвращайте перевод самостоятельно: если кто-то сообщает, что «ошибочно перевёл деньги», и просит вернуть их на другие реквизиты, это может быть частью мошеннической схемы. Поэтому все операции по возврату - только через банк.

 

- В некоторых банках предусмотрена безопасная функция «возврата ошибочного перевода» прямо в приложении. Это исключает передачу данных посторонним и защищает от подделок. Наконец, зафиксируйте сообщения и контакты, связанные с переводом, - они могут пригодиться при разбирательстве. Следуя этим рекомендациям, вы минимизируете риски и защитите себя, - говорит начальник отделения штаба Маргарита Карлова.